Unternehmen

Hotline
+49 [0]7121 | 6954648

Fax
+49 [0]7121 | 6952995

Kontaktformular

Die frühen Jahre – 1999-2004 (SV-Prüfung)

Die F+R Finanz- und Ruhestandsplanung GmbH wurde 1999 als Frick & Rinshofer Unternehmensberatung GmbH am Standort Herrenberg gegründet und beschäftigte sich zunächst in der Hauptsache mit der Begleitung im Statusfeststellungsverfahren zur Sozialversicherungspflicht für ausgewählte Personengruppen. Im Mittelpunkt stand hierbei die Frage, ob eine Beitragspflicht zur Renten- und Arbeitslosenversicherung sowie zur Kranken- und Pflegeversicherung vorliegt oder nicht. Zur Zielgruppe zählten daher insbesondere einkommensstarke geschäftsführende Gesellschafter von Kapitalgesellschaften. Stets wurde großer Wert auf eine strikte Trennung zwischen betriebswirtschaftlichen und formaljuristischen Fragenstellungen und
Aufgaben gelegt. Eine Kooperation mit erfahrenen Rechtsanwälten war daher obligatorisch.

Neue Tätigkeitsfelder – 2004-2009 (Private- und betriebliche Altersversorgung)

Im Erfolgsfall führte dies für unsere Kunden zur Vermeidung unnötiger Beiträge in die gesetzlichen Sicherungssysteme und somit zur Planung einer alternativen privaten Ruhestandsplanung. Hierbei unterstützten wir unsere Kunden konzeptionell von der Analyse der aktuellen Finanzsituation, über die Ermittlung der Anlageziele bis hin zur unabhängigen Vermittlung der zum damaligen Zeitpunkt am besten geeigneten Produkte. Diesen Service erhielten unsere Kunden von uns ohne Zusatzkosten, da diese Beratungsleistung durch die von den Produktpartnern gezahlten Courtagen bereits abgegolten wurde. Die hierzu benötigte Erlaubnis nach § 34 c GewO (Vermittlung von Investmentfonds) wurde bereits 2001 eingeholt.

Aufgrund des erweiterten Unternehmenszweckes sowie der neu eingeführten EU-Vermittlerrichtlinie für Versicherungsmakler wurde schließlich der Unternehmensname an die neue Situation angepasst: Frick & Rinshofer Unternehmensberatung und Versicherungsmakler GmbH.

Im Jahre 2008 wurde die neue geschaffene Erlaubnis nach § 34 d GewO (Vermittlung von Versicherungen) durch Nachweis der entsprechenden Sachkunde und persönlichen Zuverlässigkeit bei der IHK Reutlingen eingeholt.

Umbruch und Neuausrichtung – 2009-2011 (Sachwertorientierte Investments)

Ein wesentliches Merkmal von Märkten ist, dass diese nicht statisch, sondern dynamisch und damit ständig in Bewegung sind. Das gilt selbstverständlich auch für den Markt der Finanz- und Ruhestandsplanung. Deshalb ist es aus unserer Sicht für die Erstellung maßgeschneiderter Konzepte notwendig, die aktuellen Möglichkeiten genau zu kennen und diese regelmäßig zu überprüfen.

Aufgrund dieser Tatsache fand nach dem Ausscheiden zweier Mitbegründer in den Jahren 2010 und 2011 nicht nur eine Umbenennung in F+R Finanz- und Ruhestandsplanung GmbH statt, sondern auch eine komplette Neuausrichtung des empfohlenen Produktspektrums: Weg von versicherungsförmigen Produkten, die einerseits durch die Senkung der Leitzinsen kaum noch Rendite abwerfen und andererseits zudem noch Gefahr laufen zukünftig von eventuellen Schuldenschnitten (CAC-Klausel) betroffen zu sein; hin zu sachwertorientierten Investments (www.fundr-investments.de) und Kapitalanlage-Immobilien (www.fundr-immobilien.de).

Die entsprechende Erlaubnis nach § 34 f GewO (Vermittlung von Finanzanlagen) sowie die Erweiterung des § 34 c GewO (Vermittlung von Grundstücken, Wohnräumen und Darlehen) wurden durch Nachweis der entsprechenden Sachkunde und persönlichen Zuverlässigkeit bei der IHK Reutlingen eingeholt.

Professionalisierung und Kompetenzpartner – 2011-heute (Pensionsmanagement)

Mittlerweile sind wir ein auf die Themengebiete sachwertorientierte Investments sowie Sanierung von Pensionszusagen (www.fundr-pensionsmanagement.de) spezialisiertes Unternehmen, schnell und zuverlässig bei Analyse, Beratung und Service. Wir legen großen Wert auf maßgeschneiderte Konzepte, individuelle Beratung sowie Konzernunabhängigkeit und binden hierzu auch unsere erfahrenen Kompetenzpartner ein.

Dafür ist es selbstverständlich alle Mitarbeiter zukunftsorientiert auf höchsten Niveau aus- und weiterzubilden. Wir dokumentieren dies u.a. durch die Teilnahme der im April 2014 eingeführten Weiterbildungsdatenbank „Gut beraten“ des Berufsbildungswerkes der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.V. sowie der Teilnahme der im April 2015 gestarteten Initiative des AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung – „Besser Objektiv Beraten“.

Was hat sich in all den Jahren nicht geändert?

Bei allen Veränderungen, die sich im Laufe der Zeit ergeben haben, ist auch einiges gleichgeblieben: mit der F+R Finanz- und Ruhestandsplanung GmbH können Sie sich für einen Partner entscheiden, der:

  • über langjährige Markterfahrung verfügt (seit 1999)
  • keinen Weisungen der einzelnen Produktanbieter unterliegt
  • Ihnen transparente Entscheidungsvorlagen liefert
  • Sie uneigennützig bei Ihrer Entscheidungsfindung berät
  • Ihre Entscheidungen schnell und zuverlässig umsetzt
  • Ihnen viel zeitraubenden Verwaltungsaufwand abnimmt
  • Ihnen absolute Vertraulichkeit zusichert

Für Fragen erreichen Sie uns unter der Rufnummer +49 [0]7121 | 6954648 oder über unser Kontaktformular.