Offene Investmentfonds

Was versteht man unter einem Investmentfonds?

Ein offener Investmentfonds ist ein Sammelbegriff zu einer i.d.R. sachwertorientierten Geldanlage. Eine Investmentgesellschaft sammelt das Geld der Anleger, bündelt es in einem Sondervermögen – dem Investmentfonds – und investiert es in einem oder mehreren Anlagebereichen.

Die Anteilscheine können in der Regel börsentäglich gehandelt werden. Das Geld im Fonds wird nach vorher festgelegten Anlageprinzipien z. B. in Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, am Geldmarkt und/oder in Immobilien angelegt. Investmentfonds müssen im Regelfall bei der Geldanlage den Grundsatz der Risikomischung beachten,
das heißt es darf nicht das gesamte Fondsvermögen in nur eine Aktie oder nur eine Immobilie investiert werden. Durch die Streuung des Geldes auf verschiedene Anlagegegenstände (Diversifikation) wird das Anlagerisiko reduziert.

Mit dem Kauf von Investmentfondsanteilen wird der Anleger Miteigentümer am Fondsvermögen und hat einen Anspruch auf Gewinnbeteiligung und Anteilsrückgabe zum jeweils gültigen Rücknahmepreis.

Der Anteilswert bemisst sich nach dem Wert des gesamten Fondsvermögens dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile. Das Fondsvermögen wird professionell verwaltet und ist nach deutschem Recht Sondervermögen, das heißt die Anlagen müssen strikt getrennt von dem Vermögen der Gesellschaft gehalten werden.

Diese Regelung garantiert den Vermögenserhalt auch bei Insolvenz der Kapitalanlagegesellschaft. Das Sondervermögen steigt durch neue Einlagen von Anlegern und durch Kurs-, Dividenden- und/oder Zinsgewinne bzw. fällt durch Rückerstattung von Anteilen oder Verluste.

Für welche Ansprüche eignen sich Investmentfonds?

Investmentfonds eignen sich hervorragend als Einstieg in einen sachwert-orientierten Vermögensaufbau. Es ist jedoch nicht einfach den „richtigen“ Investmentfonds zu finden, denn in Deutschland sind einige tausend Investmentfonds zum Vertrieb zugelassen. Auch hier gilt wie bei allen Kapitalanlagen: Eine konzernunabhängige Beratung mit laufender Betreuung ist unverzichtbar!

Ob Aktienfonds, Rentenfonds, Immobilienfonds, Misch- oder Dachfonds – Sie haben die Auswahl. Die Fonds unterscheiden sich durch den Anlageschwerpunkt und somit auch durch die damit verbundenen Chancen und Risiken.

Welche Vorteile bringen Investmentfonds?

  • Bequeme und professionelle Verwaltung durch erfahrene Fondsmanager mit direktem Zugriff auf die Informationen an den Finanzmärkten
  • Transparenz über Kosten, Gebühren, Kursentwicklung, Anlagestrategie und Risikoprofil
  • Risikostreuung durch Anwendung finanzwissenschaftlicher Forschungsergebnisse und breite Abdeckung unterschiedlichster Märkte
  • Attraktive Rendite durch günstige Beteiligung an der wirtschaftlichen Entwicklung verschiedenster Unternehmen und Regionen weltweit
  • Anlegerschutz durch strenge staatliche Reglementierung und Kontrolle
  • Konkurssicherheit durch Verwahrung des Fonds als Sondervermögen bei einer Depotbank
  • Flexibilität durch laufende Verfügbarkeit ohne Kündigungsfristen
  • Vergleichbarkeit und Qualitätskontrolle über Ranglisten durch neutrale Agenturen
  • Vielfalt für individuelle Anlagelösungen und verschiedenste Bedürfnisse
  • Steuerliche Begünstigungen, wie zum Beispiel keine Spekulationssteuer auf Fondsebene

Was ist bei Investmentfonds zu beachten?

Da Investmentfonds größtenteils von Wertsteigerungen und Dividenden leben, sind Qualität und Auswahl der Einzelinvestments entscheidende Kriterien für Erfolg. Am ehesten können dies langjährig am Markt tätige Investmentgesellschaften mit einem entsprechenden track record darstellen.

Weitere wichtige Kriterien für einen nachhaltigen Vermögensaufbau mit Investmentfonds sind die Kostenstruktur sowie laufende Überprüfung der Fondsperformance. Als Investmentfachmann stehe ich Ihnen gerne jederzeit für offene Fragen oder für eine Investmentberatung zur Verfügung. Sie erreichen mich unter unserer HOTLINE +49 [0]7121 | 6954648 oder über unser Kontaktformular.

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